Mettre en oeuvre un contrôle permanent de la conformité et des risques au sein d’une institution financière

Home / Formation / Mettre en oeuvre un contrôle permanent de la conformité et des risques au sein d’une institution financière

-Utiliser la réglementation, en examinant les textes applicables, en organisant la veille réglementaire, pour rédiger les procédures de contrôles internes qui guideront la réalisation des missions de contrôle dans les différents services (commercial, comptabilité, RH...) dans le but de minimiser les risques liés à leurs activités.

-Identifier les différents risques (blanchiment, fraude, corruption…) pertinents pour l’activité de l’établissement (banque de détail, assurance, crédit consommation...) afin d’en cartographier les risques par les méthodes appropriées (approche Top Down et Bottom Up, rattachement des risques liés aux processus métier...).

-Mettre en place les indicateurs de suivi des risques afin de faire ressortir les activités et opérations « atypiques » et de les faire remonter par des alertes grâce à l’utilisation d’outils automatisés (informatique) et de contrôles auprès des collaborateurs.

-Coordonner les dispositifs de contrôle de 2ND niveau par la rédaction de plans de contrôle en interagissant avec la cartographie des risques et les indicateurs mis en place afin de contrôler les risques liés aux activités de l’établissement.

-Pratiquer les contrôles de 2ND niveau afin de veiller à la bonne application des procédures internes diffuser auprès des collaborateurs, en organisant des contrôles sur pièce et sur place, afin de maintenir un niveau de vigilance élevé au sein de l’établissement notamment dans le domaine de la LCB/FT et de la fraude.

Régulation et dernières évolutions réglementaires : comprendre les attentes de l’ACPR

Le contrôle permanent au sein du dispositif global de maîtrise des risques
- Fonctions clés : organiser et répartir clairement le contrôle
- Gouvernance et politique de contrôle interne
- Dispositifs préventifs des risques, dispositifs correctifs des risques

Rôle d’animation : structurer et renforcer le contrôle permanent de 1^er niveau
- Gestion encadrée des activités et des risques au fil de l’eau
- Généralisation du contrôle managérial
- Activités sécurisées et conformes dès la conception

Rôle de surveillance des activités : faire converger vers la cible
- Typologies de contrôle et typologies de méthode
- Programmes de travail : de l’élaboration du plan de contrôle à la restitution du contrôle
- Consensus avec le métier pour agir et actions correctives
- Reporting et communication pour convaincre

Mise au clair des éléments structurants pour le contrôle permanent
- Processus opérationnels partagés et encadrés
- Liens entre cartographie(s) des risques et contrôles sur pièces à créer
- Cotations et notations pour éclairer
- Outils informatiques d’aujourd’hui et nouvelles technologies pour demain

Principes de contrôle des thématiques spécifiques ou complexes
- Sécurité du système d’information et contrôle du système comptable
- Dispositif LCB-FT

La transformation du secteur financier : des enjeux majeurs pour les fonctions clés