Moyens de paiement courants, néobanques et cryptomonnaies : comprendre les nouveaux services et les risques associés

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1- Introduction : l’industrie financière face à de nouveaux concurrents et de nombreux défis

2- Rappel de l’environnement réglementaire et de place
Supervision bancaire et sur la monna
Activités bancaires et agréments pour exercer, systèmes de place, SEPA, hors SEPA

3- Revue des paiements domestiques courants
Monnaie fiduciaire : baisse continue de l’utilisation des espèces
Monnaie scripturale et ses supports : opérations de chèque, virement, prélèvement, TIP

4- Moyens de paiement pour les entreprises et flux internationaux
Lettre de change, LCR, billet à ordre, BOR
Transferts de fonds internationaux, principe de banques correspondantes
Par extension : principes de mobilisation de créances, affacturage et commerce international (CREDOC)

5- Nouveaux acteurs dans les services bancaires et de paiement : leur fonctionnement
Neobanques issues de DSP1 ou DSP 2 et services proposés
Agréments, périmètres d’exercice et passeport européen
Quels risques liés aux néobanques ?

6- Cryptomonnaie et nouveaux produits ou services
Cryptomonnaies non adosées Bitcoin
Cryptomonnaies adossées : Libra
Virement instantané et nouveaux supports de paiement/financement

7- Rappel des notions de sécurité, conformité et contrôle interne
Principe de sécurité informatique, comptable et cyber criminalité
Risques de non-conformité et de LCB-FT liés aux paiements et aux néobanques

8- Nouveaux risques et impacts de la révolution technologique
Risques opérationnels liés au confinement et au télétravail
Les établissements traditionnels et les fonctions clés face aux nouvelles technologies

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.