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OBJECTIFS :

- Satisfaire les obligations réglementaires de formation des collaborateurs en matière de connaissance clientSatisfaire les obligations réglementaires
- Savoir mettre en place un dispositif adapté à l’organisation et à l’activité de l’établissement couvrant toute les exigences de la réglementation.
- Développer les reflexes de diligence et de réaction face aux anomalies constatées

PUBLIC CONCERNÉ :

- Responsables LCBFT ou antifraude, Responsables conformité / contrôle / filière risques
- Responsables commerciaux

PRÉREQUIS :

- Connaitre la réglementation contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Evoluer dans le domaine de la conformité, du contrôle interne, de l'audit ou des risques

MODALITÉS DE SÉLECTION DES STAGIAIRES :

Les stagiaires sont sélectionnés par le commanditaire de la formation. Ces stagiaires auront préalablement satisfait au questionnaire de pré-positionnement transmis par l’organisme de formation.

MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES :

Méthodes Pédagogiques :
- La formation est basée sur une pédagogie alternant cours, échanges et cas pratiques
Moyens Pédagogiques :
- Remise des supports de cours en version papier ou dématérialisée
- Cas pratiques « fil rouge »

FORMATEURS :

Rony Gamiette, Expert, ancien Directeur de la conformité et du contrôle interne

PRÉSENTATION DE LA CERTIFICATION

Cette certification permet à tout salarié d'un établissement financier (banque, compagnie d’assurance, société de gestion…) évoluant dans les domaines de la conformité, des risques ou du contrôle et connaissant la réglementation contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, d'acquérir ou de renforcer ses compétences professionnelles dans le domaine de la connaissance du client.

Cette certification permet aussi à des consultants de sociétés de conseil (en management, en stratégie, ESN) intervenant en mission dans des établissements financiers d’appréhender les mécanismes de la connaissance du client afin de mener au mieux leur mission ou d’en réaliser de nouvelles.

RÉFÉRENTIEL DE COMPÉTENCES

-Utiliser la réglementation, en examinant les textes applicables, en organisant la veille réglementaire, pour rédiger et diffuser les procédures internes qui guideront le service  commercial dans ses activités quotidiennes et permettront d’en minimiser les risques.

-Mettre en place un dispositif d’entrée en relation avec le client par une approche différencier selon les clients (cas des personnes physiques, cas des personnes morales) afin d’analyser et évaluer l’exposition aux risques et pour ce faire utiliser les documents pour la collecte et l'analyse des informations clients.

-Mettre en place un dispositif d’analyse des clients (particulier, profession libérale, entreprise) qui sera appliqué par tous les commerciaux afin de recueillir les informations pertinentes pour chaque client grâce la mise en place d’un outil commun (type questionnaire) permettant de reconnaitre les comportements atypiques et à risque.

-Identifier les méthodes et techniques de blanchiment et de fraude pertinents pour l’activité de l’établissement (banque de détail, assurance, crédit consommation...) afin de faire ressortir les opérations « atypiques » grâce la formation et à l’information (ateliers organisés par les autorités de régulation, association de responsables conformité).

-Pratiquer les contrôles de 1er et 2nd niveau afin de veiller à la bonne application des procédures internes diffuser auprès des collaborateurs, en organisant des contrôles sur pièce et sur place, afin de maintenir un niveau de vigilance élevé au sein de l’établissement dans le domaine de la connaissance du client.

PROGRAMME

Introduction

PARTIE 1 : Les enjeux de la connaissance client

› Enjeux réglementaires
     −Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
     −Les exigences renforcées apportées par la troisième directiveen matière de LAB
› Risques, fraude
     −Lutte contre la fraude aux faux documents
› Enjeux commerciaux
     −Ciblage
     −Mise en portefeuille
     −Suivi
     −Anticipation des besoins du client

PARTIE 2 : Le dispositif et sa déclinaison sur le terrain

› Entrée en relation
     −Cas des personnes physiques, cas des personnes morales
     −Référencement
› Suivi du client
     −Obligations de déclaration
     −Attitude et décision concernant la relation d’affaires avec le client concerné

PARTIE 3 : La revue du stock de dossiers existants

PARTIE 4 : Sanctions et jurisprudence

TARIFS:

1190€ HT sur 1 jour (2200€ HT sur 2 jours)

DURÉE :

1 ou 2 jours 

DISPOSITIF D'ÉVALUATION :

Evaluation pédagogique
- Evaluation diagnostique réalisée en amont de la formation
- Evaluation formative conduite en fin de séquence afin de mesurer les acquis en cours de formation

Evaluation de l’action de formation
- Une évaluation à chaud est conduite pour mesurer le niveau de satisfaction immédiate des participants.
- Une évaluation à froid est conduite dans les trois mois après l’évaluation à chaud.

Sanction visée : aucun

TAUX DE RÉUSSITE :

100%

TAUX DE SATISFACTION :

98% de satisfaction sur 1 an (12 avis)

DIVERS :

Equivalence : Sans objet

Passerelles : Sans objet

Débouchés Professionnels : Cette certification permet à des professionnels évoluant dans le domaine de la conformité, du contrôle ou des risques de parfaire leurs compétences professionnelles.

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

ERI Institute organise toutes ses formations dans des établissements de 5ème catégorie répondant à la politique "Accessibilité Handicap"