Comprendre les impacts de la transformation digitale sur la banque

Mesurer l’impact du digital dans la banque
Identifier les nouveaux entrants et les nouveaux modèles économiques
Développer des initiatives pour récréer de la proximité

Définir le nouveau parcours client
Intégrer l’impact du mobile dans le parcours client
Identifier les nouvelles attentes et les nouveaux besoins clients : en agence et sur les différents points de contacts

Maîtriser les enjeux du cross-canal dans la relation avec le client
Piloter les canaux et les points de contact
Identifier les enjeux en termes d’organisation

Construire sa boîte à outils digitale

Établir un diagnostic des actions en cours et leurs impacts
Identifier les impacts du digital dans son plan d’action
Évaluer les impacts sur les métiers marketing / communication / commercial
Mettre en place les bonnes pratiques de curation

Adopter la bonne méthodologie pour construire sa stratégie digitale
Définir un objectif à court, moyen et long terme
Définir les cibles associées
Identifier les produits qui vont nourrir l’expérience client
Identifier les étapes clés dans l’élaboration de la road map

Utiliser les outils disponibles 
Référencement payant et naturel
E-mailing et CRM
Marketing viral et e-réputation
E-mail, SMS, MMS
Site web, responsive design et landing pages
La digitalisation des agences
Développer les services mobiles de la banque
Utiliser les medias sociaux et les réseaux sociaux
Animer des communautés clients et développer la co-innovation

Élaborer et piloter une stratégie digitale efficace

Mettre en place une organisation efficace 
Impliquer la DSI
Monter un groupe projet efficace : agence, communication commerciale, marketing….

Faire collaborer toutes les parties prenantes
Travailler en mode collaboratif

Contrôler et évaluer l’efficacité des actions
Choisir les bons indicateurs clés de performance (KPI) et les critères d’évaluation
Construire un tableau de bord de suivi et de pilotage de sa stratégie
Identifier les indicateurs à communiquer

Piloter les différents intervenants du projet
Maîtriser les clés pour rédiger un brief
Définir les critères de choix des agences et des prestataires selon les enjeux
Déterminer ce qui reste de la responsabilité et de la mission de l’interne

⇒ De nombreux cas pratiques

⇒ QCM pour valider les acquis

Cette certification permet de comprendre les enjeux de la mise en conformité à la RGPD (Réglementation Générale sur la Protection des Données). Comment construire un projet, le préparer et le déployer progressivement dans des domaines clés des services financiers.
A travers un contenu pluridisciplinaire mixant notion en informatique, culture en conformité et connaissance juridique et bancaire, la certification offre la possibilité pour le participant de jouer un rôle central pour améliorer le dispositif de contrôle des risques liés à la protection des données de son établissement ou de l’entreprise dans laquelle il intervient s’il est consultant d’une ESN ou plus largement d'une société de conseil.

SEQUENCE 1 : Appliquer les principes de la loi « Informatique et libertés » dans le secteur financier

Maîtriser les concepts de base : données à caractère personnel, leur traitement, le responsable du traitement, le sous-traitant
Maîtriser les principes de la protection des données personnelles
Identifier les différentes formalités à effectuer
Garantir le respect des droits des personnes : information, interrogation, accès, rectification et opposition
Déterminer les durées de conservation des données
Encadrer les flux transfrontières de données

SEQUENCE 2 : Mettre en place des mesures de sécurité et de confidentialité

Identifier les obligations du responsable du traitement
Garantir la sécurité physique
Mettre en place des référentiels de sécurité
Définir une méthode de gestion des risques

Intégrer les conseils principaux en matière de sécurité
Gérer les habilitations
Assurer la traçabilité et la journalisation
Sécuriser les mots de passe

Encadrer les opérations de sous-traitance
La clause obligatoire "sous-traitant"
Les contrats de prestations essentielles externalisées

Sécuriser les sites internet bancaire

SEQUENCE 3 : Anticiper les contrôles de la CNIL et les procédures de sanction
Identifier les risques "Informatique et libertés" encourus
Anticiper le déroulement d’un contrôle
Gérer les suites d’un contrôle

SEQUENCE 4 : Maîtriser les traitements clés du secteur bancaire
Encadrer les traitements de gestion commerciale
La gestion client, la segmentation, le ciblage et la prospection
Le site internet et les cookies

Déployer les enregistrements téléphoniques conformément aux dispositions applicables
Les centres d’appels
La qualité et la formation des téléconseillers

Maîtriser les obligations applicables en matière de lutte contre le blanchiment
L'obligation de vigilance et les finalités du traitement
La gestion de la connaissance client

Encadrer les traitements de credit scoring
Le traitement de profilage et la note de score
L'autorisation unique n° AU-005 relative à la sélection des risques en matière d'octroi de crédit
Le droit au réexamen

Lutter contre la fraude
La fraude interne et externe
La fraude documentaire et des titres justificatifs

Déployer un traitement de gestion du contentieux
Les données relatives aux infractions, condamnations et mesures de sûreté
Les traitements  liés à la gestion des incivilités

Encadrer les alertes professionnelles

SEQUENCE 5 : Faire le point sur les problématiques récurrentes
Les bases de type infocentre et décisionnel
La vérification de la solvabilité et les fichiers Banque de France
La réutilisation des données à des fins commerciales

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session

PRESENTATION DE L’APPROCHE DESIGN THINKING
Découvrir les origines et définitions du Design Thinking
Identifier les spécificités de la pensée Design
Appréhender les enjeux stratégiques et sociétaux
Parcourir les nouveaux horizons de la création

LES CONCEPTS DU DESIGN THINKING
Présentation des processus de roll-back vers la recherche de problématique
Présentation des processus méthodologiques de Design Thinking
Quelques projets de référence réalisés grâce au Design Thinking
- Quelques références mondiales
- L‘approche OCTO Technology : l’evidencing ou la typicité de l’usage
- Contre-exemple

ATELIER EXPLORATOIRE : ≪ CONSTITUER MON APPROCHE EN DESIGN THINKING ≫
Construire un exemple et un démarrage co-créatif
Diagnostiquer les enjeux
- Analyser les intervenants et définir un groupe créateur
- Designer la méthode (gamification, implication)
Présentation de typologie d’ateliers
- Proximité avec les outils UX
- Atelier collaboratif

ELABORER SA STRATEGIE : LES STAKEHOLDERS MAPS ET DEEPNESS MAPS
Présentation de la carte d’acteur et de la carte de volume
- Découpage humain / projet / temps
- Identification de la formulation originale du problème
- Clôture de la première journée et retour sur la mise en place du problème

ELABORER SA STRATEGIE : LA CONCEPTUALISATION ET L’IDEATION
Présentation du rôle du concept
- Identification et catégorisation des concepts
- Rôle des utilisateurs
- Priorisation
- Idéation ouverte
- Priorisation et evidencing

ELABORER SA STRATEGIE : LE PROTOTYPAGE ET LA REALISATION
Co-conception, prototypage
- Ateliers de construction de prototypes manuels et collaboratifs
Analyse de potentiel et d’évolution

FEEDBACK DES PARTICIPANTS
Ressenti personnel et de groupe
Réflexions sur les résultats des ateliers

⇒ DE NOMBREUX CAS PRATIQUES

Les enjeux du Data Mining (DM)
Définition et finalité du Data Mining (DM).
Quel lien entre le DM et les statistiques, quelle dépendance entre le DM et l'informatique ?
Les attentes des entreprises, les réponses du DM.
Principales exploitations du data mining : Scoring Crédit, Personalisation des offres (exemples)

Les modalités opérationnelles du Data Mining
Le nettoyage et la préparation des données
Les méthodes prédictives et les méthodes descriptives.
Apprentissage supervisé vs apprentissage automatique (machine learning)
Principales techniques : Régression, arbres de décisions, les réseaux de neurones...
Comment bien cadrer son projet data mining

La révolution du Big Data, quels impacts sur le data mining
Apports réels du Big Data dans l'analyse des données
La structuration des données Big Data
Combiner Big Data et données structurées pour un apport optimal
Retour d'expérience

⇒ Exemples d'application de Data Mining à l'ère du Big Data
Le scoring : définition, finalité, méthodologie.
La personnalisation automatique des offres : définition, finalité, méthodologie.

L'exploitation des données de l'entreprise
Qualité des données et administration des données.
Big Data et Small data des apports d'information très variables
Contraintes légales dans l'exploitation des données.

Réussir son projet Data Mining
Définition du problème métier à résoudre et des objectifs à atteindre.
Combiner les données entre elles selon leur nature
Optimiser la "taille" des données exploitées
Combiner le savoir faire des experts avec l'analyse quantitative
Arbitrer entre performance et robustesse
Obtenir l'adhésion des utilisateurs.
Maintenir le modèle et le logiciel associé.

Panorama des outils
Principaux outils du marché : SAS, R, IBM SPSS...
La mise à disposition des résultats pour les utilisateurs
Présentation de Scoring Advantage, outil de scoring Big Data

⇒ Cas pratiques
Principaux outils du marché : SAS, R, IBM SPSS...
Les bases de données Cassandra à l'heure du Big Data
Cas pratiques de scoring crédit en univers Big Data

⇒ Validation des acquis à la fin de la formation