Operational Risk Management for Business Lines

16 janvier 2017 by admin9716 Posted in Risques - Conformité - Réglementation

Dr. Ariane Chapelle is active in operational risk since 2000, with business experience acquired in managerial functions in Internal Audit and Risk Management in ING Group and Lloyds Banking Group. She is a also professional trainer with over 20 years experience in teaching academic and executive audiences. She has designed, managed and run operational risk training programmes for international banks and insurance companies and facilitated hundreds of training sessions on operational risk on every continent.

Dr. Chapelle is Honorary Reader at University College London, teaching the course: “Operational Risk Measurement in Financial Services”. She is a Fellow of the Institute of Operational Risk of which she chairs the Sound Practive Guidance Committee.

1. Operational Risk Management: scope and essentials

Scope of Operational Risk
Losses, near misses, impacts
Benchmark of operational losses to gross income
Four actions of Risk Management
Attributes of effective risk management

2. Risk Identification made simple: tools and techniques

Tools and techniques for risk identification
Exposures and Vulnerabilities
The Risk Wheel
Value Drivers

Group work: identify your top risks + class feedback

3. Root Cause Analysis

Root Cause Analysis: the bow tie
Benefits and applications of root cause analysis
Why do we make mistakes? Typology of human errors
Effective or optmistic controls
Prevention by Design

Group work: analyse the root causes of one past incidents, the control failure and lessons learnt + class feedback

4. Preventive Key Risk Indicators

Essential features of preventive KRIs
KPI, KRI, KCI? Concepts and examples per activity
KRI must address risks, not events: know your risk drivers
Classifying KRIs: Environmental, Stress, Causal and Failure
KRI Design: Frequency - Trigger levels - Ownership - Data accuracy

Group work: discuss your own indicators, define others if relevant + class feedback

5. Conclusion
What have we learnt? What will we remember? What will we apply?

Operational Risk Management for Executive

16 janvier 2017 by admin9716 Posted in Risques - Conformité - Réglementation

1. Regulatory Context and Risk Governance

Regulatory expecations for operational risk and conduct
Risk Governance: effective and evidenced
Tone from the top
Making risk committees effective
Promoting risk culture

2. Risk Appetite Definition, Statement and Communication

Industry guidance on Risk Appetite
Definition and Governance: Communicating Risk Appetite
Making Risk Apptite actionable: Appetite – Tolerance – Limits - Controls
Risk Appetite Statements: Features and Examples

3. Risk Reporting and Risk Diagnosis

Essentials of Effective reporting
Risk reporting: filtering information
Escalation vs. Aggregation
Aggegrating colours
Operational risk diagnosis

Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme dans le secteur de l’assurance

16 janvier 2017 by admin9716 Posted in Assurance - Mutuelle - Actuariat

Présentation générale de la LCB/FT
- La lutte contre le blanchiment, la fraude fiscale, le financement du terrorisme et le gel des avoirs
- La lutte contre la corruption – cas des personnes politiquement exposées
- Les acteurs nationaux : TRACFIN, ACPR, Trésor et instances professionnelles
- Méthodes et techniques de blanchiment – typologies spécifiques à l’assurance vie et à l’IARD

Le cadre réglementaire et juridique
- Le cadre juridique formel
- La « soft law » et les lignes directrices de l’ACPR
- La 4^ème Directive européenne
- LCB/FT vs CNIL

L’approche par les risques et le KYC
- L’approche par les risques et les apports de la 3^ème Directive
- La connaissance client – identification de la clientèle et cohérence des opérations

La maîtrise du risque LCB/FT
- Les contrôles opérationnels de 1^er niveau
- Le contrôle permanent de 2^nd niveau
- Le contrôle périodique de 3^ème niveau
- La surveillance du portefeuille et le filtrage de la clientèle
- Etat de l’art et bonnes pratiques

Cas pratiques en assurance et analyse des dernières sanctions de l’ACPR

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.

Les fondamentaux de la conformité dans le secteur de l’assurance

16 janvier 2017 by admin9716 Posted in Assurance - Mutuelle - Actuariat

Cette certification permet à tous les collaborateurs d’une compagnie d'assurance, d'une mutuelle ou d'un courtier d’être un acteur œuvrant pour la satisfaction aux obligations réglementaires en matière de conformité.

Elle permet de disposer des clés pratiques pour mettre en œuvre les textes au niveau opérationnel et disposer des clés pratiques pour organiser et la maîtrise du risque de non-conformité.

Cette certification permet aussi aux consultants de sociétés de conseil intervenant en mission dans ces établissements d’appréhender les éléments décrits ci-dessus afin de mener au mieux leur mission ou d’en réaliser de nouvelles.

Etudier le contexte réglementaire et juridique
Lister les sources de droit public et privé: réglementation européenne, réglementation nationale, codes de bonne conduite, engagements contractuels
Appréhender l’inflation des normes et le développement de la soft law
Lister et cerner les missions, rôles et pouvoirs des autorités de contrôle, régulateurs et superviseurs
Analyser les sanctions et scandales liés à la non-conformité
Rappeler les exigences de la directive Solvabilité II concernant la fonction clé de Vérification de la conformité

Appréhender les enjeux de la Fonction conformité
Situer les missions de la conformité dans les activités de l’assurance
Positionner la fonction de responsable conformité dans l’entreprise : liens avec le top management, la direction juridique, , la direction des risques, le conseil d’administration, le conseil de surveillance, …
Décrire les principes organisationnels et la politique de la fonction conformité
Piloter et ajuster le dispositif de gestion des risques de non-conformité
Produire les reportings interne et externe (rapport contrôle interne, QPC, QLB...)
Analyser les facteurs clés de succès de la fonction conformité
Atelier pratique : qualités et difficultés de la fonction conformité

Formaliser le cadre normatif
Mettre en place un programme d’éthique et de conformité
Savoir cartographier et piloter les risques de non-conformité
Mettre en place des dispositifs liés aux programmes de conformité (procédures, politiques plans annuels, plans de contrôle, alertes, etc.)
Cas pratique : élaboration d’un modèle de cartographie des risques
Illustration : élaborer un plan d’action annuel pour la conformité

Mettre en place le contrôle de la conformité
Suivre le plan annuel de la conformité et les plans d’actions
Identifier les composantes d'un dispositif de contrôle interne
Distinguer les rôles des contrôles permanent, périodique, de conformité
Piloter, suivre et améliorer l’efficacité du dispositif de contrôle
Étude de cas : analyse critique et commentée d’un rapport de contrôle interne

Mettre en place et animer la filière conformité
Identifier les outils à disposition pour favoriser une culture conformité (rôle du top management, communication interne et externe, formation,..)
Diffuser une culture de la conformité (formation, information, sensibilisation)
Concilier contrainte réglementaire et efficacité opérationnelle

Relier la conformité à l’éthique dans la conduite des affaires
Définir le rôle de la fonction conformité dans le contrôle du dispositif anticorruption
Identifier les principes déontologiques applicables au secteur de l’assurance
Définir l’honorabilité et la compétence (fit & proper) des dirigeants et des responsables des fonctions clés
Garantir la protection des lanceurs d’alerte : le dispositif d’alerte professionnelle (whistleblowing)
Illustrations : exemples de scandales (tour de table)
Cas pratique : rédiger une charte d’éthique et un programme de compliance

Appréhender le principe de la protection de la clientèle et le cadre juridique des pratiques commerciales
Cerner le cadre juridique des pratiques commerciales de distribution d’un produit d’assurance
Etudier l’évolution de la réglementation en matière de protection de la clientèle
Cas pratique : ateliers d’analyse du questionnaire ACPR sur la protection de la clientèle

Identifier les principales thématiques d’application de la conformité dans le secteur de l’assurance
La protection des intérêts de la clientèle et le devoir de conseil
La lutte contre la corruption
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
La lutte contre la fraude
La sécurité des systèmes d’information et la continuité d’activité
Les principes de la protection des données à caractère personnel
Illustration : analyse de sanctions en ateliers

Mesurer les rôles et pouvoirs des autorités de régulation et de supervision
Appréhender le déroulement et les suites d’un contrôle sur place de l’ACPR
Lister les étapes du contrôle sur place
Cas pratique : jeu de rôles
Illustration : analyse de sanctions

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session

9h00-17h00, 18 mars 2024 – 19 mars 2024 – LES FONDAMENTAUX DE LA CONFORMITÉ DANS LE SECTEUR DE L’ASSURANCE
9h00-17h00, 24 juin 2024 – 25 juin 2024 – LES FONDAMENTAUX DE LA CONFORMITÉ DANS LE SECTEUR DE L’ASSURANCE
9h00-17h00, 23 septembre 2024 – 24 septembre 2024 – LES FONDAMENTAUX DE LA CONFORMITÉ DANS LE SECTEUR DE L’ASSURANCE
9h00-17h00, 25 novembre 2024 – 26 novembre 2024 – LES FONDAMENTAUX DE LA CONFORMITÉ DANS LE SECTEUR DE L’ASSURANCE
9h00-17h00, 27 janvier 2025 – 28 janvier 2025 – LES FONDAMENTAUX DE LA CONFORMITÉ DANS LE SECTEUR DE L’ASSURANCE
9h00-17h00, 24 mars 2025 – 25 mars 2025 – LES FONDAMENTAUX DE LA CONFORMITÉ DANS LE SECTEUR DE L’ASSURANCE

Sensibilisation des collaborateurs d’un établissements financiers à la sécurité face aux nouvelles cyber-menaces

12 décembre 2016 by admin9716 Posted in Innovation - Digital - Fintech

Cette formation s’inscrit dans le cadre défini par le Livre blanc sur la défense et la sécurité nationale et mis en œuvre par l’ANSSI : ce cadre encourage à ce que l’ensemble des professionnels soient sensibilisés, initiés voire formés à la sécurité du numérique sans qu’il soit pour autant nécessaire d’en faire des experts du domaine
Appréhender les concepts fondamentaux de la sécurité des systèmes d’information dans le secteur de la finance
Connaître le cadre spécifique et les obligations s’imposant aux opérateurs d’importance vital
Savoir identifier les enjeux et impacts de la sécurité des SIIV pour son entreprise

La Finance est l’un des 15 secteurs d’importance vitale (SIAV) défini par le gouvernement.
Pour faire face aux nouvelles menaces cyber et répondre aux besoins de la sécurité nationale, les opérateurs d’importance vitale (OIV), dont le bon fonctionnement est indispensable à celui de la Nation, doivent avoir mis en œuvre à partir du 1er juillet 2016, pour les premiers d’entre eux , des mesures relatives à la sécurisation de leurs systèmes d’information.
Ces mesures sont définies par l’article 22 de la Loi de Programmation militaire (LPM).

Les enjeux de la sécurité des systèmes d’information (SSI) dans le secteur financier
Introduction : la confiance et la sécurité, enjeux clés de l’économie digitale
Une cybermenace croissante et multiforme
De nombreux risques (Intégrité des données, image des acteurs de la finance…)
La finance, un secteur d’importance vitale
Présentations de quelques attaques récentes (Central Bank of Bangladesh, Thailand Government Savings Bank, etc.)

Rappel de quelques notions de base
Notions et propriétés de base :
- Menace, Vulnérabilité, Attaque
- Disponibilité, Intégrité, Confidentialité, Preuve / Traçabilité
Panorama de quelques menaces et techniques employées :
- Fishing, ingénierie sociale, fraude interne, intrusion, virus, déni de service…

Le cadre de la SSI en France
La SSI, un enjeu de sécurité nationale
Les acteurs clés : Premier Ministre, Ministres, SGDN, ANSSI, prestataires qualifiés, correspondants au sein des entreprises et administrations…
Un renforcement continu du cadre législatif et réglementaire ces dernières années

L’arrêté du 28 novembre 2016 fixant les règles de sécurité et les modalités de déclaration des SIIV du secteur «Finance»
La notion de SIIV
Les obligations des OIV concernant leurs SIIV :
- Inclure les SIIV dans sa politique de SSI
- Déclarer ses SIIV
- Déclarer les incidents les impactant
- Se conformer à 20 règles de sécurité
Documenter sa conformité à l’ensemble des règles
Les sanctions prévues

Les impacts pour votre organisation
Les principes à mettre en oeuvre par tous
Dans l’exploitation et l’utilisation des SIIV
Dans les projets

→ Quizz final et synthèse

Ethique et déontologie dans les services financiers (pour tous les collaborateurs)

12 décembre 2016 by admin9716 Posted in Risques - Conformité - Réglementation

1- Rappel du cadre réglementaire
Pour les activités bancaires
Pour les activités de services d’investissement
Risque de non-conformité dans la banque

2- Les principaux risques de manquement (mise en avant à l’aide d’exemples)
Corruption
Abus de marché
Délit d’initié
Conflits d’intérêts
Devoir de conseil
Réputation
Confidentialité
Connaissance du client
Abus de faiblesse
Intégrité
Usage des moyens professionnels à des fins privées

3- Rappels des points clés à respecter
Gouvernance et prise de décision
Chinese wall
Enregistrements
Devoir d’alerte

4- Mission du déontologue

5- Points divers & questions-réponses

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.

Déontologie, corruption et loi Sapin II : déployer un dispositif destiné à encadrer les aspects comportementaux

12 décembre 2016 by admin9716 Posted in Risques - Conformité - Réglementation

- Connaître les points clés en matière de déontologie et d’éthique par rapport à la réglementation et aux pratiques de place.
- Intégrer les obligations de la loi Sapin II au sein du dispositif de contrôle interne.
- Arriver à encadrer les aspects « comportementaux » des collaborateurs en complément des procédures bancaires.
- Elaborer des règles de conduites professionnelles notamment face aux principaux risques (corruption, abus de marché, conflits d’intérêts, devoir de conseil, intégrité…)

1- Introduction et définitions

2- Rappel du cadre réglementaire
Activités bancaires et de services d’investissement
Périmètre de risque de non-conformité dans la banque

3- Mesures spécifiques communes
Conflit d’intérêt et « chinese wall »
Politique de cadeaux
Politique de rémunération
Enregistrements
Droit et devoir d’alerte
Limites et délégations
Formation et sensibilisation

4- Spécificités de la lutte contre la corruption et loi Sapin II
Fraude et corruption en tant qu’infractions
Environnement de la lutte contre la corruption
Points clés de la loi Sapin II

5- Quel dispositif de contrôle interne cible pour encadrer les aspects comportementaux ?
Dispositif préventif et corpus procédural indispensable
Dispositif de contrôle et correctif
Outils informatiques et nouvelles technologies

6- Illustrations et cas pratiques
Cas pratiques : exercices + cas exposés par les participants
Présentations d‘exemples de documents type

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.

Norme ISO 19600 : comprendre les composantes clés d’un système de management de la conformité

19 octobre 2016 by admin9716 Posted in Risques - Conformité - Réglementation

Contexte et enjeux de la conformité
Positionner la norme ISO 19600 dans le contexte normatif (ISO 9001, 31000…)
Le champ de la norme ISO 19600
La finalité d’un système de gestion de la conformité

Les concepts fondamentaux de la conformité
Risques, bonne gouvernance, parties prenantes, politique, processus, objectifs, etc…
Mise en activité : que retenez-vous au regard du contexte de votre entreprise ?

Concevoir un système de management de la conformité avec la norme ISO 19600
•   L’environnement externe, les objectifs de l’entreprise, les prérequis, l’environnement décisionnel et la culture de l’entreprise
•   Comprendre les impacts du dispositif sur
•   la stratégie et la gouvernance de l’entreprise,
•   l’organisation et les processus,
•   le capital humain et le dispositif de droit social,
•   le système d’information
•   Les rôles et responsabilités, le « leadership » de qui, pour qui ?

Mise en activité : La dynamique d’une organisation, sous l’angle de la compliance
•   Qu’est-ce qu’une culture d’entreprise ? Les éléments essentiels au bon fonctionnement d’un système de conformité
•   Définir une politique de conformité adaptée aux spécificités de l’entreprise
•   Organiser la remontée d’alerte : quels types d’alerte, quels seuils ou quelle matérialité ? Les exigences CNIL concernant l’alerte professionnelle

Mise en activité : Comment organiser la remonté d’alerte dans son entreprise ?
• Comment s’organiser pour assurer sa veille légale et réglementaire ?
• Quelques bases pour identifier les risques de non-compliance

Intégrer le facteur humain dans le système ISO 19600
•   Savoir conseiller et former les acteurs du dispositif
•   Maitriser sa relation avec les managers
•   Gérer la communication interne et externe
•   Gérer la documentation, la notion de preuve
•   Maitriser les activités externalisées

Les points clés pour évaluer votre dispositif et mettre en place son amélioration continue avec ISO 19600

Retour d’expériences vécues et cas de jurisprudence de mise en cause des responsables de conformité

Anti-corruption: quelles «Dues Diligences» vis-à-vis des tiers parties et comment les conduire?

19 octobre 2016 by admin9716 Posted in Risques - Conformité - Réglementation

Les "Due Diligences" sont devenues une obligation incontournable. Le niveau de jeu s'élève. L'entreprise doit maintenant s'assurer de leur pertinence et maitriser ses budgets. La formations vous permettra de comprendre les attentes des régulateurs, le processus de "Due Diligence", le marché et ses acteurs, les outils. In fine vous pourrez d'optimiser la réalisation des "Due Diligences" et mieux protéger votre entreprise, et ses dirigeants.

Module 1: Contexte et enjeux
Etat des lieux et tendances
Chiffres clés

Module 2: Panorama légal et réglementaire
Normes internationales
Normes régionales (Europe, Amériques, Asie)
Normes nationales (USA, France, Royaume-Unis, Brésil)
Enseignements de la jurisprudence

Module 3: Le processus de" Due Diligence"
Les différents modèles de due Diligence et leurs étapes
La mise en oeuvre de la due diligence dans l'entreprise
Choisir l'intensité de la due diligence en fonction du risque
Externaliser la due diligence

Module 4: Faire face à la réalité

⇒ Exercices pratiques de mise en oeuvre d'une due diligence

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.

Manager son Image Marque Employeur

30 septembre 2016 by admin9716 Posted in Efficacité personnelle - management

Mon entreprise a-t-elle des difficultés pour recruter ou non ?
Réfléchir sur l'image Marque Employeur d'une entreprise, c'est naviguer entre des indicateurs de visibilité, des vecteurs de communication et des réalités business. On vous emmène ?

Nous vous proposons de venir parler attractivité, e-réputation et indicateurs de performance à travers un cycle de formation pour vous former aux fondamentaux de l'image Marque Employeur.

Déroulé de la formation :

Atelier 1 : Image Marque Employeur : définitions, composantes et mesures

Atelier 2 : Manager l'attractivité de l'entreprise : les moyens de communication RH

Atelier 3 : L'image Marque Employeur entre réalités business et réalités RH

Lors de chacun des ateliers, les participants seront sensibilisés ou formés complètement à l’utilisation de :
- la matrice conseil en recrutement LFT
- la matrice analyse des métiers LFT
- la matrice analyse stratégie marque employeur LFT
- ainsi qu’à mettre en place les bases d’une politique de gestion des données performante et éthique.

N.B. Le suivi et l'obtention de l'attestation de réussite des 3 ateliers est indispensable pour recevoir la certification de ce module de formation.

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

FORMATEURS :

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE SATISFACTION :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

FORMATEURS :

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

TAUX DE SATISFACTION :

PRÉREQUIS :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

FORMATEURS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE SATISFACTION :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

PRÉREQUIS :

MODALITÉS DE SÉLECTION DES STAGIAIRES :

MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES :

FORMATEURS :

PRÉSENTATION DE LA CERTIFICATION

PROGRAMME

prochaines dates

TARIFS:

DURÉE :

DISPOSITIF D'ÉVALUATION :

TAUX DE RÉUSSITE :

TAUX DE SATISFACTION :

DIVERS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE PARTICIPATION :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE SATISFACTION :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE SATISFACTION :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

FORMATEURS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE SATISFACTION :