Comment déployer et bénéficier des applications de la « technologie blockchain » ?

16 mars 2016 by admin9716 Posted in Formation

- Avoir un panorama des différentes technologies du marché
- Identifier les enjeux relatifs aux Protocoles de Registres sur leurs métiers
- Intégrer les principes, le fonctionnement et les contraintes des « blockchains »
- Comprendre la production de la blockchain de Bitcoin et Ethereum (cryptographie)
- Apprendre les bonnes pratiques de gestion des jeux de clés (cryptographie asymétrique et stockage)
- Savoir quels sont les différents usages des algorithmes cryptographiques comme la signature numérique, l'identification ou le consensus
- Comprendre techniquement le fonctionnement du protocole de consensus de Bitcoin (Hashcash) et Ethereum (Ethash)
- Démontrer les acquis en concevant un ou plusieurs « minimum viable product » d'applications décentralisées aussi appelées « Smart Contracts ».
- Savoir faire des choix techniques d’architecture hardware et software

La blockchain est une technologie de stockage qui permet de crypter des chaines d’informations indépendantes les unes des autres et inaltérables.

L’Architecte de Protocole de Registres Distribués Blockchain est avant tout un développeur informatique qui est spécialisé dans la technologie de la blockchain. Son rôle est de créer des logiciels et d’assurer leur bon fonctionnement. Il est aussi capable de faire de la programmation, d’analyser des données numériques ou encore de mettre en place une architecture blockchain.

Il existe quatre acteurs majeurs sur le marché du travail de la blockchain : les startups, grandes entreprises (Banques et Compagnies d’assurance mais aussi les Entreprises de Services Numériques), les entreprises technologiques (Microsoft, Apple, Google et Facebook) et les gouvernements.

Tous les Responsable innovation/digital, les Chefs de projet, les Architectes, les Développeurs évoluant dans le domaine de la banque-finance-assurance sont concernés par cette certification.

- Identifier les différentes technologies (et acteurs) de l’univers blockchain pour en connaitre les utilités, les contraintes et les limites en détaillant les outils de la blockchain que sont Ethereum, Hyperledger, Bletchley, Rootstock, Counterparty et Spuro (et autres outils non listés).

- Utiliser les langages C++, Java ou Javascript pour le développement d’applications utilisant la technologie blockchain à l’aide des outils Truffle Framework, Open Zeppelin, Web3 JavaScript API et NodeJS (et autres outils en non listés).

- Mettre en pratique les différentes technologies blockchain dans le cadre de ses activités de développeur en mettant en œuvre la programmation d’un actif numérique distribué en afin d’organiser des services autour de la Blockchain (Smart Contract, Colored Coin).

- Appliquer différentes techniques de cryptographie (cryptographie à clé publique et cryptographie sur courbes elliptiques) pour crypter le bitcoin afin de mettre en place un protocole de sécurité autour d’un portefeuille d’actif numérique programmable.

- Gérer les adresses bitcoin en générant une adresse « Pay-to-Public-Key-Hash », gérant une clé publique (algorithme de cryptage) et en pratiquant un checksum afin de gérer un "wallet" de cryptomonnaies en envoyant et recevant des transactions via la blockchain.

- Utiliser les applications blockchain Transactions & Blocks pour réaliser son projet en structurant des transactions à bases d'UTXOs et en structurant des blocks (block header, merkle tree).

- Utiliser le protocole Ethereum et ses spécificités pour réaliser son projet en appréhendant le Réseau P2P Ethereum et la cryptographie propre à Ethereum (comprendre la Généricité & Smart Contracts Turing-complete, connaitre le consensus Distribué).

- Utiliser le développement Informatique dans la gestion des projets blockchain pour gagner en efficacité et rapidité en évaluant les avantages et inconvénients des différents modes de déploiement et en gérant « la preuve » : Proof-of-Work, Proof-of-Stake (PoW, PoS)

- Déployer la traçabilité dans l’échange de documents (identité, dossier médical…), de certificats (diplômes, brevets…) ou de contrats (smart contracts…) en utilisant la blockchain afin d’en assurer l’authenticité et la sécurité.

PARTIE 1
Introduction et panorama des écosystèmes
- Les levées de fond en actif numérique (ICO, RICO, IICO, …)
- Les acteurs importants de l’écosystème international
- L’écosystème des startups Françaises

Panorama des technologies
- Le protocole Bitcoin
- Lightning Network
- Le protocole Ethereum
- Altcoins, Metacoins, Sidechains
- La fondation Hyperledger et ses solutions
- Corda de R3CEV - Ripple - Tendermint
- Tezos - EOS

PARTIE 2
Les réseaux en P2P
- Topologie & résilience des réseaux P2P
- Protocole de communication (flooding protocol)

Des technologies basées sur les mathématiques
- La cryptographie de Bitcoin
- Introduction à la cryptographie
- Les fonctions - Cryptographie à clé publique
- Cryptographie sur courbes elliptiques

Gestion des adresses Bitcoin
- Clé publique, génération d'adresse & checksum
- Wallets Hiérarchiques Déterministes

Transactions & Blocks
- Structure des transactions à bases d'UTXOs
- Structure des blocks (block header, merkle tree)

Algorithme de Consensus Distribué (Proof of Work)

Le protocole Ethereum et ses spécificités
- Généricité & Smart Contracts Turing-complete
- Réseau P2P Ethereum - Les mathématiques et la cryptographie d'Ethereum (Keccak, ...)
- Gestion des adresses (comptes, adresses utilisateurs & smart contracts)
- Transactions et blocks (nonces, Merke-Patricia tree, ...)
- Consensus Distribué (ETHASH, Casper)

PARTIE 3

Atelier pratique : introduction des langages de transactions

Création d’un mini-projet déterminé lors de la préparation de la formation

Atelier pratique : continuation du mini-projet d'une application

Les ateliers ont une durée variable de 45mn à 90mn et sont construits en fonction des demandes et attentes des participants

Mettre en oeuvre un contrôle permanent de la conformité et des risques au sein d’une institution financière

16 mars 2016 by admin9716 Posted in Formation, Risques - Conformité - Réglementation

Cette certification doit permettre à tout collaborateur évoluant déjà dans le domaine de la conformité, du contrôle ou des risques d’une institutions financières et maitrisant la réglementation d’acquérir ou de parfaire les compétences professionnelles minimales nécessaires pour participer activement à la mise en œuvre et au déroulement d'un dispositif de contrôle permanent de la conformité et des risques.

Cette certification permet aussi à des consultants de sociétés de conseil (en management, en stratégie, ESN) intervenant en mission dans des établissements financiers d’appréhender les mécanismes du contrôle permanent afin de mener au mieux leur mission ou d’en réaliser de nouvelles.

-Utiliser la réglementation, en examinant les textes applicables, en organisant la veille réglementaire, pour rédiger les procédures de contrôles internes qui guideront la réalisation des missions de contrôle dans les différents services (commercial, comptabilité, RH...) dans le but de minimiser les risques liés à leurs activités.

-Identifier les différents risques (blanchiment, fraude, corruption…) pertinents pour l’activité de l’établissement (banque de détail, assurance, crédit consommation...) afin d’en cartographier les risques par les méthodes appropriées (approche Top Down et Bottom Up, rattachement des risques liés aux processus métier...).

-Mettre en place les indicateurs de suivi des risques afin de faire ressortir les activités et opérations « atypiques » et de les faire remonter par des alertes grâce à l’utilisation d’outils automatisés (informatique) et de contrôles auprès des collaborateurs.

-Coordonner les dispositifs de contrôle de 2ND niveau par la rédaction de plans de contrôle en interagissant avec la cartographie des risques et les indicateurs mis en place afin de contrôler les risques liés aux activités de l’établissement.

-Pratiquer les contrôles de 2ND niveau afin de veiller à la bonne application des procédures internes diffuser auprès des collaborateurs, en organisant des contrôles sur pièce et sur place, afin de maintenir un niveau de vigilance élevé au sein de l’établissement notamment dans le domaine de la LCB/FT et de la fraude.

Régulation et dernières évolutions réglementaires : comprendre les attentes de l’ACPR

Le contrôle permanent au sein du dispositif global de maîtrise des risques
- Fonctions clés : organiser et répartir clairement le contrôle
- Gouvernance et politique de contrôle interne
- Dispositifs préventifs des risques, dispositifs correctifs des risques

Rôle d’animation : structurer et renforcer le contrôle permanent de 1^er niveau
- Gestion encadrée des activités et des risques au fil de l’eau
- Généralisation du contrôle managérial
- Activités sécurisées et conformes dès la conception

Rôle de surveillance des activités : faire converger vers la cible
- Typologies de contrôle et typologies de méthode
- Programmes de travail : de l’élaboration du plan de contrôle à la restitution du contrôle
- Consensus avec le métier pour agir et actions correctives
- Reporting et communication pour convaincre

Mise au clair des éléments structurants pour le contrôle permanent
- Processus opérationnels partagés et encadrés
- Liens entre cartographie(s) des risques et contrôles sur pièces à créer
- Cotations et notations pour éclairer
- Outils informatiques d’aujourd’hui et nouvelles technologies pour demain

Principes de contrôle des thématiques spécifiques ou complexes
- Sécurité du système d’information et contrôle du système comptable
- Dispositif LCB-FT

La transformation du secteur financier : des enjeux majeurs pour les fonctions clés

Améliorer la qualité de ses déclarations TRACFIN

16 mars 2016 by admin9716 Posted in Formation, Risques - Conformité - Réglementation

La qualité d'une déclaration TRACFIN, sur son fond et sa forme, conditionne sa recevabilité et donc votre exonération de responsabilité civile et pénale. Au delà de ce point important, la qualité d'une déclaration de soupçon traduit la qualité de vos diligences et votre capacité à identifier les situations à risque.

Le dispositif national

Les acteurs
Positionnement et missions de TRACFIN
Chiffres clés

La déclaration de soupçon et les banques

Obligations relatives à la déclaration de soupçon et la Communication Systématique (COSI)
Conditions d’exonération en responsabilité
Positionnement et missions de TRACFIN
Modalités pratiques de déclaration de soupçon
Présentation du processus de traitement des déclarations chez TRACFIN

Mise en oeuvre de la déclaration de soupçon dans les banques

Le processus de déclaration de soupçon dans l’entreprise (rôles responsabilités et moyens)
Les conditions de prise de décision et de délégation
Structure et contenu d’une procédure interne relative à la déclaration de soupçon
Recommandations générales pour l’établissement d’une déclaration de soupçon et la communication avec TRACFIN

Cas pratique: réalisation de déclarations de soupçon

Sur la base de cas réels anonymisés, les participants pourront décider si la situation mérite d’être déclarée et réaliser une déclaration de soupçon
Discussion des résultats et des difficultés rencontrées lors de l’exercice

Questions-Réponses: échange informel

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.

Impacts de la transformation digitale sur la Compliance : Mesurer les incidences de la digitalisation pour protéger la banque

16 mars 2016 by admin9716 Posted in Formation, Risques - Conformité - Réglementation

Maîtriser l’environnement de la conformité

Définir le risque de non-conformité, le risque d’image
Comprendre le fonctionnement du comité nouveau produit
Connaître les modalités de la surveillance de l’ACPR et ses méthodes d’enquête
Décrypter les enseignements opérationnels de la jurisprudence
Évaluer les implications dans un contexte de banque digitale

Encadrer ses actions marketing et de prospection

Identifier les obligations à respecter pour le marketing des produits et des services
Connaître les règles applicables à la publicité par les canaux digitaux
Protéger l'image de la banque : un actif sensible
Démarcher dans un contexte digital
Mesurer les implications de l’approche omni-canal sous l’angle de la conformité

Mesurer les implications de la dématérialisation

Sécuriser le traitement des données personnelles
Maîtriser les règles de conservation des informations clients

Intégrer les règles en matière de commercialisation et de protection des intérêts de la clientèle

Développer la connaissance de la clientèle
Détecter les situations à risque
Garantir le droit au compte et les services bancaires liés
Mettre en place un contrôle de conformité documentaire
Assurer la qualité de l'information préalable délivrée au client

Étude de cas : analyse d'un exemple de documentation commerciale

Sécuriser les paiements

Identifier les risques liés à la digitalisation de la banque : les fraudes aux cartes bancaires et aux virements
Expérimenter les nouvelles opportunités : le paiement sans contact, le m-paiement...

Exercice d'application : identification des points de vigilance des moyens de paiement

Gérer les réclamations

Définir ce qu'est une réclamation
Mettre en place un processus de gestion des réclamations
Prévenir les actions de groupe et anticiper le contentieux

Étude de cas : analyse d'un circuit de traitement des réclamations

L'alerte professionnelle

De quoi s’agit-il ? Obligations de la banque ? Risques pour le chargé de clientèle ?

Lutte contre la Fraude Interne

16 mars 2016 by admin9716 Posted in Formation, Risques - Conformité - Réglementation

Première partie: Connaître les différents types de fraude interne

1- Des coûts significatifs pour les entreprises

Coûts directs
Coûts indirects

2- Quelles sont les modalités d'exécution et les grandes typologies?

Détournements d'actifs
Falsification d'états financiers
Corruption

3- Quelles sont les entreprises les plus touchées?

Répartition des fraudes par type et taille d'entreprises

CAS PRATIQUES

Deuxième partie: Mieux détecter et sanctionner les fraudes internes

1- Profil des auteurs et cartographie des risques

Profil des auteurs (revenus, type d'emplois, sexe, diplômes, âge...)
Développement d'une analyse de risques par secteurs, activités et emplois sensibles

2- Outils de détection

Procédures les plus pertinentes
Prise en compte de la taille des entreprises et du type d'auteurs (dirigeants/ non dirigeant)

3- Quelles sanctions?

Les fraudes faiblement judiciarisées
Quelques retours d'expériences

CAS PRATIQUES

⇒ La démarche pédagogique inclut un QCM en fin de session.

Cas pratiques sur la Lutte contre la Fraude Fiscale

16 mars 2016 by admin9716 Posted in Formation, Risques - Conformité - Réglementation

Cette certification permet à tout salarié d'un établissement financier (banque, compagnie d’assurance, société de gestion…) d'appréhender les interactions entre le blanchiment de capitaux et la fraude et de délimiter la frontière entre la fraude et l’optimisation fiscale à travers des cas pratiques ; et ainsi de disposer des clés pratiques pour organiser et mettre en œuvre un contrôle efficace pour jouer un rôle central dan l'amélioration du dispositif de contrôle interne de son établissement.

Cette certification permet aussi à des consultants de sociétés de conseil (en management, en stratégie, ESN) intervenant en mission dans des établissements financiers d’appréhender les mécanismes de la fraude fiscale afin de mener au mieux leur mission ou d’en réaliser de nouvelles.

SÉQUENCE 1 : La fraude fiscale dans tous ses états

- Qu’est-ce que la fraude fiscale ? l’optimisation, le transfert des bénéfices, l’évitement fiscal, l’abus de droit…
- Les mécanismes de répression fiscale au niveau national et international
- La nature de la relation blanchiment – fraude Fiscale
- Les virements de fonds et la fraude fiscale : quelle vigilance ?
- La norme FATCA et son pendant européen
- L’échange automatique d’informations fiscales
- Les paradis fiscaux : quelles listes, les places de substitutions aux paradis fiscaux.
- Les structures opacifiantes utilisées pour des montages de fraude fiscale

En fonction des activités des établissements des participants, les séquences 2, 3 et 4 peuvent faire l'objet d'adaptation (développement ou suppression) notamment dans le cadre d'une formation sur-mesure.

SÉQUENCE 2 : La fraude fiscale et la clientèle des particuliers

- Profilage de la clientèle
- Situations à risque et étude de cas pratiques : Les mécanismes utilisés (les espèces, l’or, l’utilisation de SCI, la fausse expatriation, les contrats d’assurance…)
- Etudes de cas pratiques

SÉQUENCE 3 : La fraude fiscale et la clientèle des professionnels

- Profilage de la clientèle
- Situations à risque et étude de cas pratiques : Les mécanismes utilisés
- Etudes de cas pratiques

SÉQUENCE 4 : La fraude fiscale et la clientèle des entreprises

- Profilage de la clientèle
- Focus sur le prix de transfert
- Focus sur les véhicules juridiques : La SPV
- Situations à risque et étude de cas pratiques (Les mécanismes utilisés, les indicateurs indispensables) : Le carrousel de TVA, le « profit shifting », l’utilisation des crédits documentaires, l’import-export, focus sur le secteur de l’immobilier, les montages dits « abusifs »
- Etudes de cas pratiques

SÉQUENCE 5 : Définir un plan d’action pour l'établissement

- Les axes à prendre en compte
- Atelier : Elaborer son plan d’action personne

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

PRÉREQUIS :

MODALITÉS DE SÉLECTION DES STAGIAIRES :

MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES :

PRÉSENTATION DE LA CERTIFICATION

RÉFÉRENTIEL DE COMPÉTENCES

PROGRAMME

TARIFS:

DURÉE :

DISPOSITIF D'ÉVALUATION :

TAUX DE RÉUSSITE :

TAUX DE SATISFACTION :

DIVERS :

FORMATEURS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

PRÉREQUIS :

MODALITÉS DE SÉLECTION DES STAGIAIRES :

MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES :

FORMATEURS :

PRÉSENTATION DE LA CERTIFICATION

RÉFÉRENTIEL DE COMPÉTENCES

PROGRAMME

prochaines dates

TARIFS:

DURÉE :

DISPOSITIF D'ÉVALUATION :

TAUX DE RÉUSSITE :

TAUX DE SATISFACTION :

DIVERS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

FORMATEURS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE SATISFACTION :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

FORMATEURS :

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

FORMATEURS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES

FORMATION - Programme

TARIFS:

DURÉE :

PRÉREQUIS :

TAUX DE SATISFACTION :

prochaines dates

OBJECTIFS :

PUBLIC CONCERNÉ :

PRÉREQUIS :

MODALITÉS DE SÉLECTION DES STAGIAIRES :

MÉTHODES ET MOYENS PÉDAGOGIQUES :

FORMATEURS :

PRÉSENTATION DE LA CERTIFICATION

PROGRAMME

prochaines dates

TARIFS:

DURÉE :

TAUX DE SATISFACTION :

TAUX DE RÉUSSITE :

TAUX DE SATISFACTION :

DIVERS :

MODALITÉS D'ACCÈS AUX PERSONNES HANDICAPÉES