Maîtriser l’environnement de la conformité
Définir le risque de non-conformité, le risque d’image
Comprendre le fonctionnement du comité nouveau produit
Connaître les modalités de la surveillance de l’ACPR et ses méthodes d’enquête
Décrypter les enseignements opérationnels de la jurisprudence
Évaluer les implications dans un contexte de banque digitale
Encadrer ses actions marketing et de prospection
Identifier les obligations à respecter pour le marketing des produits et des services
Connaître les règles applicables à la publicité par les canaux digitaux
Protéger l'image de la banque : un actif sensible
Démarcher dans un contexte digital
Mesurer les implications de l’approche omni-canal sous l’angle de la conformité
Mesurer les implications de la dématérialisation
Sécuriser le traitement des données personnelles
Maîtriser les règles de conservation des informations clients
Intégrer les règles en matière de commercialisation et de protection des intérêts de la clientèle
Développer la connaissance de la clientèle
Détecter les situations à risque
Garantir le droit au compte et les services bancaires liés
Mettre en place un contrôle de conformité documentaire
Assurer la qualité de l'information préalable délivrée au client
Étude de cas : analyse d'un exemple de documentation commerciale
Sécuriser les paiements
Identifier les risques liés à la digitalisation de la banque : les fraudes aux cartes bancaires et aux virements
Expérimenter les nouvelles opportunités : le paiement sans contact, le m-paiement...
Exercice d'application : identification des points de vigilance des moyens de paiement
Gérer les réclamations
Définir ce qu'est une réclamation
Mettre en place un processus de gestion des réclamations
Prévenir les actions de groupe et anticiper le contentieux
Étude de cas : analyse d'un circuit de traitement des réclamations
L'alerte professionnelle
De quoi s’agit-il ? Obligations de la banque ? Risques pour le chargé de clientèle ?
Définir le rôle du chargé de clientèle dans la conformité de la banque